Кому может быть полезен сервис 1спарк риски

• оценит платежеспособность контрагента
• предупредит о банкротстве, ликвидации организации или смене директора
• покажет, похожа ли фирма на «однодневку»

Будьте в курсе изменений у ваших партнеров и клиентов: сервис каждый день дает информацию о банкротстве, ликвидации, планах по реорганизации, включении контрагента в негативные реестры ФНС, появление в отношении контрагента новых исполнительных производств и т.д.

Сделка с неплатежеспособным покупателем или поставщиком может повлечь финансовые потери. Чтобы принять взвешенное решение о целесообразности сделки с контрагентом, оцените риски с помощью индексов СПАРК и бизнес-справки.

Обезопасьте себя от штрафов налоговой инспекции и отказов в вычете. Справка о контрагенте, которую дает сервис, подписана электронной подписью от «Интерфакс» и является юридически значимым документом.

Контролируйте дебиторскую задолженность. Проверьте финансовые показатели должников и уделите особое внимание тем, чьи индексы в зоне риска.

Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента – ликвидации, реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п.

Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ и Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Индексы СПАРК показывают, насколько контрагент похож на фирму-однодневку, устойчив ли в финансовом плане и вовремя ли платит по счетам. Если индекс зеленый, – все хорошо. Индекс в красной зоне – проявите осторожность и запросите у контрагента дополнительную информацию!

Для работы сервиса необходим доступ в Интернет.

Получение справок, индексов и событий мониторинга возможно не по всем типам организаций.
Подробнее>>

Купить

• Индексы СПАРК по всем контрагентам
• Мониторинг всех контрагентов

Купить

• Индексы СПАРК по всем контрагентам
• Мониторинг всех контрагентов
• Неограниченное количество справок по 150 контрагентам (Подробнее>>)

• Индексы СПАРК по всем контрагентам
• Мониторинг всех контрагентов
• Неограниченное количество справок по 5 контрагентам

Получить тестовый доступ

Поддержка обеспечивается партнерами и линией консультаций фирмы «1С» по электронной почте: webits-info@1c.ru

• Изменения статуса компании (ликвидация, банкротство, реорганизация);
• Включение контрагента в негативные реестры ФНС или Реестр недобросовестных поставщиков (РНП);
• Внесение регистрационным органом записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ;
• Смена наименования юридического лица, юридического адреса, руководителя;
• Подача заявления в регистрационный орган о внесении сведений в ЕГРЮЛ;
• Появление в отношении контрагента нового исполнительного производства;
• Сведения о заключении или изменении договора залога движимого имущества в качестве залогодателя;
• Сведения о заключении или изменении договора лизинга в качестве лизингополучателя.

ИФР и ИПД рассчитываются для любых юрлиц, если есть необходимые исходные данные, т.к. у банков и страховых компаний свой формат отчетности, ИФР по ним не считается. Также ИФР отсутствует для НКО.

По индивидуальным предпринимателям нельзя получить индексы, отсутствуют статусы и события мониторинга.

Бизнес-справку можно получить только по юридическим лицам.

Доступ к информации по компаниям открывается на все время действия лицензии. Если пользователь продлевает доступ на второй год или приобретает еще одну лицензию «1СПАРК Риски +» в течение действия первой, он получит информацию из СПАРКа уже по 300 компаниям (150 – бонусы от предыдущей лицензии + 150 за продление). Срок действия «1СПАРК Риски +» может продлеваться неограниченное количество раз.

Если пользователь в течение месяца не продлил срок действия «1СПАРК Риски +», все бонусы (накопленное количество компаний, по которым он может посмотреть подробную информацию) у него сгорают.

Справки можно просматривать из программы 1С, а также через личный кабинет на портале 1С:ИТС.
Срок хранения полученных справок на портале составляет 3 года.

С подробной информацией об условиях использования можно ознакомиться в следующих информационных письмах:

источник

«1СПАРК Риски» дает пользователям программ 1С возможность управлять налоговыми рисками и комплексно оценивать благонадежность контрагентов. Сервис предназначен для руководителей предприятий и лиц, принимающих бизнес-решения, бухгалтеров, менеджеров подразделений материального снабжения, менеджеров по продажам, специалистов финансовых служб и др.

Сервис создан на базе авторитетной информационно-аналитической системы «СПАРК-Интерфакс». Крупные компании в нашей стране более 10 лет используют СПАРК для проверки контрагентов, управления кредитными и налоговыми рисками, маркетинга и инвестиционного анализа. Теперь такие инструменты оценки контрагентов становятся доступными для предприятий среднего и малого бизнеса.

• Индикаторы СПАРКа (Индекс должной осмотрительности, Индекс финансового риска, Индекс платежной дисциплины) по всем контрагентам пользователя.
• Постановка на мониторинг всех контрагентов пользователя.

• Все функции «1СПАРК Риски»
• Возможность заказывать неограниченное количество раз заверенные бизнес-справки по 150 контрагентам по выбору пользователя.

Оценка, показывающая вероятность того, что компания является технической, фирмой-однодневкой, брошенным активом. Если показатель в красной зоне, рекомендуется более детально проверить контрагента, если индикатор зеленый – компания имеет все признаки благонадежности.
ИДО учитывает более 40 различных факторов: от признаков «однодневности» до активности в Интернете, участия в госзакупках, наличия патентов, лицензий, судебных споров, задолженности по налогам, залогов и т.д. Модель ИДО прошла многолетнюю апробацию, завоевала доверие у тысяч пользователей системы СПАРК.

анализирует финансовое состояние компании с точки зрения возможного банкротства. ИФР классифицирует юридические лица по трем уровням риска, учитывая 11 коэффициентов, базирующихся на финансовой отчетности компании.
Если ИФР находится в красной зоне, рекомендуется проявлять осторожность при предоставлении товаров и услуг на условиях отсрочки платежа. Отсутствие ИФР говорит о том, что компания не сдает финансовую отчетность в органы статистики.

показывает средний фактический срок исполнения компанией финансовых обязательств по различным контрактам. Данные о платежах по счетам поступают в СПАРК на добровольной основе от крупных энергоснабжающих, коммунальных, телекоммуникационных, торговых и иных предприятий. ИПД рассчитывается примерно для 100 000 юридических лиц.

Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента —
ликвидация, реорганизация, смена руководителя, адреса, учредителей и т.п. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации,
включая ЕГРЮЛ, Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и «Вестник государственной регистрации». Мониторинг контрагентов – это эффективный способ обезопасить себя от неприятных неожиданностей в бизнесе.

Бизнес-справку о компании можно предъявлять в контролирующих органах или в суде как доказательство проявления должной осмотрительности при работе с контрагентом. Справка является юридически значимой, заверена электронной подписью агентства «Интерфакс».

«1СПАРК Риски» встроен в программы 1С и предоставляет пользователям информацию для принятия обоснованных решений

Сделка с недобросовестным поставщиком или неплатежеспособным покупателем может повлечь финансовые потери. Эти риски можно оценить с помощью индексов СПАРК и принять взвешенное решение о целесообразности сделки с контрагентом.

Система мониторинга событий по данным СПАРКа помогает узнать о планах контрагента по реорганизации, ликвидации раньше, чем эти сообщения появятся в ЕГРЮЛ, и вовремя отреагировать на действия контрагента.

Бизнес-справка, которую дает система, содержит развернутую информацию о существенных индикаторах деятельности контрагента: выявленные факторы риска, проверки государственными органами, финансовые показатели и др. Бизнес-справка является документом, подтверждающим проявление должной осмотрительности.

Для использования «1СПАРК Риски» необходимо:

• Индикаторы СПАРКа (Индекс должной осмотрительности, Индекс финансового риска, Индекс платежной дисциплины) по всем контрагентам пользователя.
• Постановка на мониторинг всех контрагентов пользователя.

• Все функции «1СПАРК Риски»
• Возможность заказывать неограниченное количество раз заверенные бизнес-справки по 150 контрагентам по выбору пользователя.

Доступ к информации по компаниям открывается на все время действия лицензии. Если пользователь продлевает доступ на второй год или приобретает ещё одну лицензию «1СПАРК Риски +» в течение действия первой, он получит информацию из СПАРКа уже по 300 компаниям (150 – бонусы от предыдущей лицензии + 150 за продление). Срок действия «1СПАРК Риски +» может продлеваться неограниченное количество раз.

Если пользователь в течение месяца не продлил срок действия «1СПАРК Риски +», все бонусы (накопленное количество компаний, по которым он может посмотреть подробную информацию) у него сгорают.

Справки можно просматривать из программы 1С, а также через личный кабинет на портале 1С:ИТС. Срок хранения полученных справок на портале составляет 3 года.

Индекс должной осмотрительности представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение отражает большую вероятность того, что компания создана не для уставных целей, а в качестве «транзакционной единицы», не имеющей существенных собственных активов и операций, или является «брошенным» активом.

Факторное пространство Индекса должной осмотрительности включает в себя такие параметры, как свежесть последней представленной в органы статистики отчетности компании, наличие массового директора и массового адреса регистрации, учитывает значения некоторых показателей финансовой отчетности компании и их динамику.

Индекс рассчитывается с помощью таких аналитических методов, как модель логистической регрессии, модель классифицирующих и регрессионных деревьев, а также моделей, основанных на гибридных нейро-нечетких сетях.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

Индекс финансового риска представляет собой меру риска несостоятельности компании. Его высокие значения указывают на наличие признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые могут привести к тому, что компания утратит платежеспособность.

Для расчета индекса используются комбинированные финансовые коэффициенты компании, такие как коэффициенты ликвидности, достаточности оборотных средств, автономии и другие. Модель построена с использованием нейросетевого моделирования.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

Индекс платежной дисциплины (Paydex) — это аналитический показатель, отражающий средний фактический срок исполнения компанией своих финансовых обязательств по различным контрактам. Указано значение за 3 последних месяца.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

источник

Появляется потребность максимально снизить возможные финансовые потери при работе с другими организациями. Есть несколько способов снижения подобных рисков: самому собирать информацию о контрагентах, нанять специалиста/штат специалистов или использовать системы интеллектуальный анализа данных.

В данной статье мы рассмотрим вариант использования систем интеллектуального анализа данных.

В программах 1С реализованы сервисы, помогающие оценивать благонадежность контрагентов: «1С:Контрагент» и «1СПАРК Риски».

Рассмотрим их основные функции:

• Автоматическое заполнение реквизитов контрагентов и организаций по ИНН
• Досье контрагента
• Автоматическое заполнение и проверка реквизитов инспекций ФНС и филиалов ФСС и ПФР.

• Оценка контрагентов на основе индексов системы СПАРК.
• Мониторинг контрагентов.
• Получение заверенной справки с подробной информацией о контрагенте.

Вся информация, которую предоставляет сервис 1С:Контрагент, формируется из открытых источников данных, таких как ЕГРЮЛ/ЕГРИП, Росстат (данные о бух. отчетности), Единый реестр проверок и т.д.

Автоматическое заполнение реквизитов контрагента не только экономит время бухгалтера, но и позволяет получить актуальную информацию о контрагенте, мгновенно зарегистрировать ее в программе 1С, тем самым исключив возможные ошибки при вводе. Помимо этого, актуальные адресные сведения теперь можно не загружать в программу, а получать через Интернет с помощью веб-сервиса фирмы «1С» и ведомственного классификатора ФНС – ФИАС. Это позволяет отказаться от необходимости выполнять обновления адресного классификатора в программах 1С, а также экономит место на Вашем компьютере.

«Досье контрагента» позволяет прямо в программах 1С просматривать информацию об организациях. С помощью сервиса можно проверить актуальность и достоверность сведений о контрагентах и оценить их финансовое состояние. «Досье» уменьшает риски работы с фирмами-однодневками или недобросовестными поставщиками и покупателями, а также снижает риск возникновения ошибок при налоговых проверках и сдаче отчетности.

Программа анализирует отчетность за последние три года, рассчитывает чистые активы, выполняет финансовый анализ предприятия контрагента по четырем критериям, в том числе оценивает кредитоспособность контрагента. Также «1С:Контрагент» позволяет просмотреть список всех проверок по интересующему вас контрагенту, которые проводились у него государственными органами, с периодом проведения, целью и результатами. Это поможет составить более полную картину о состоянии дел на предприятии у вашего покупателя или поставщика, с которым вы планируете или уже работаете.

Условия получения сервиса «1С:Контрагент»

Для использования «1С:Контрагент» необходимо:

• Самостоятельно или с помощью партнера фирмы «1С» зарегистрировать программный продукт в фирме «1С» и Личном кабинете пользователя на Портале 1С:ИТС.
• Иметь действующий договор ИТС уровня ПРОФ или купить любой из пакетов сервисов:
  • 1С:Контрагент на 12 месяцев
  • 1С:Контрагент безлимитный
  • СтартЭДО

Программы, в которых реализован сервис

Автозаполнение реквизитов контрагента

Автозаполнение и проверка реквизитов ФНС, ФСС, ПФР

Информации о проверках контрагентов государственными органами

источник

В этой статье я хочу рассказать вам об одном полезном сервисе, который в настоящее время работает в программе 1С: Бухгалтерия предприятия 8 редакции 3. Это сервис 1СПАРК Риски, с помощью которого можно проверить, насколько контрагент благонадёжен, не является ли он фирмой-однодневкой, есть ли вероятность его банкротства, ведь сделка с недобросовестным поставщиком или неплатежеспособным покупателем может повлечь финансовые потери. Затраты по сделкам, совершенным с неправоспособными контрагентами не подлежат включению в налоговую базу в целях налогообложения прибыли, и по таким сделкам не возникает право на вычет НДС, поэтому чем раньше Вы узнаете о неблагонадёжность своего контрагента, тем меньше проблем возникнет у Вас с налоговой инспекцией.

Фирмой 1С и ЗАО «Интерфакс» были разработаны сервисы 1СПАРК Риски и 1СПАРК Риски +, которые позволяют минимизировать риски сделок как с новыми, так и с имеющимися контрагентами.

Оценка контрагентов производится на основании трёх индексов:
— индекса должной осмотрительности, который показывает вероятность того, что компания является «однодневкой»;
— индекса финансового риска, показывающего вероятность банкротства в ближайшее время;
— индекса платёжной дисциплины, который показывает, насколько компания своевременно оплачивает счета
Если индекс зелёный, то для проявления должной осмотрительности достаточно собрать минимум документов. Если индекс желтый, а тем более красный, есть большой риск нарваться на проблемы с налоговой или на мошенников.
Также отчет 1СПАРК содержит систему мониторинга событий, которая помогает узнать о планах контрагента по реорганизации, ликвидации раньше, чем эти события появятся в ЕГРЮЛ, и вовремя отреагировать на действия контрагента.
Теперь рассмотрим, как выглядит этот сервис в программе 1С: Бухгалтерия предприятия 8 редакции 3.0.
На начальную страницу с помощью кнопки «Настройка» мы можем добавить блок 1СПАРК Риски, в этом случае мы будем видеть события за последние 15 дней.

Затем открываем вкладку «Справочники», «Покупки и продажи», «Контрагенты» и выбираем поставщика, о котором мы хотим собрать информацию.
Щелкаем на кнопку «1СПАРК Риски»

Индекс должной осмотрительности у нас 6, все хорошо, очень маленькая вероятность того, что наш контрагент является на фирмой-однодневкой или мошенником.
Индекс платёжной дисциплины в нашем случае отсутствует, это не значит, что организация неплатежеспособна, так как этот индекс пока присвоен не всем компаниям.
Индекс финансового риска – в нашем случае это «средний риск». Необходимо собрать дополнительную информацию о нашем поставщике. Но, возможно, у нашего контрагента, как и у многих сейчас в стране, снизились финансовые показатели из-за сложной экономической ситуации.
По кнопке «События мониторинга» мы можем узнать о планах контрагента по ликвидации, реорганизации раньше, чем эти сообщения появятся в ЕГРЮЛ.

Второй способ посмотреть индексы – открыть карточку контрагента из справочника, этот способ более наглядный.

Работая с новым сервисом 1СПАРК Риски +, можно получить также официальную справку на контрагента. Эта справка подписывается электронно-цифровой подписью ЗАО «Интерфакс» и может быть использована в качестве доказательства проявления должной осмотрительности при спорах с налоговыми органами.
Ещё одна возможность сервиса – он показывает индекс непосредственно в процессе работы, то есть, например, при формировании платежки в адрес неблагонадежного контрагента сервис сразу же вас предупредит, что нужно обратить внимание на индекс должной осмотрительности, высокий риск.
Хотелось бы еще немного поделиться личным опытом по работе с данным сервисом: с одними из клиентов мы решили провести эксперимент и проверить индексы всех контрагентов. Были приятно удивлены тем, что 1СПАРК очень точно присвоил красные индексы именно проблемным контрагентам: кто-то на самом деле оказался мошенником, а кто-то просто отказывался оплачивать счета за оказанные услуги вплоть до судебного разбирательства. С одним контрагентом из «красного списка» к тому же возникли трудности с вычетом входного НДС, т.к. данный контрагент декларацию не предоставил, НДС не заплатил и не выходит на связь с налоговыми органами.
Если вас заинтересовал данный сервис, и вам хочется узнать больше о его подключении (пока для ряда пользователей он предоставляется бесплатно), то вы можете задать вопросы в комментариях к статье или оставить заявку по ссылке, мы с вами свяжемся и все подробно расскажем.
Удачно работы в программах 1С и надежных контрагентов!

Автор статьи: Светлана Губина

Понравилась статья? Подпишитесь на рассылку новых материалов

источник

Оценка надежности и мониторинг контрагентов в программах 1С для принятия взвешенных решений о сотрудничестве и минимизации налоговых рисков.

«1СПАРК Риски» дает пользователям программ 1С возможность управлять налоговыми рисками и комплексно оценивать благонадежность контрагентов. Сервис предназначен для руководителей предприятий и лиц, принимающих бизнес-решения, бухгалтеров, менеджеров подразделений материального снабжения, менеджеров по продажам, специалистов финансовых служб и др.

Сервис создан на базе авторитетной информационно-аналитической системы «СПАРК-Интерфакс». Крупные компании в нашей стране более 10 лет используют СПАРК для проверки контрагентов, управления кредитными и налоговыми рисками, маркетинга и инвестиционного анализа. Теперь такие инструменты оценки контрагентов становятся доступными для предприятий среднего и малого бизнеса.

• оценит платежеспособность контрагента
• предупредит о банкротстве, ликвидации организации или смене директора
• покажет, похожа ли фирма на «однодневку»

Будьте в курсе изменений у ваших партнеров и клиентов: сервис каждый день дает информацию о банкротстве, ликвидации, планах по реорганизации, изменении юридического адреса и руководителя.

Сделка с неплатежеспособным покупателем или поставщиком может повлечь финансовые потери. Чтобы принять взвешенное решение о целесообразности сделки с контрагентом, оцените риски с помощью индексов СПАРК и бизнес-справки.

Обезопасьте себя от штрафов налоговой инспекции и отказов в вычете. Справка о контрагенте, которую дает сервис, подписана электронной подписью от «Интерфакс» и является юридически значимым документом для доказательства должной осмотрительности.

Контролируйте дебиторскую задолженность. Проверьте финансовые показатели должников и уделите особое внимание тем, чьи индексы в зоне риска.

Оценка контрагентов на основе индексов системы СПАРК:

• Индекс должной осмотрительности (ИДО) — оценка, показывающая вероятность того, что компания является технической, фирмой-однодневкой, брошенным активом. Если показатель в красной зоне, рекомендуется более детально проверить контрагента, если индикатор зеленый – компания имеет все признаки благонадежности.
  ИДО учитывает более 40 различных факторов: от признаков «однодневности» до активности в Интернете, участия в госзакупках, наличия патентов, лицензий, судебных споров, задолженности по налогам, залогов и т.д. Модель ИДО прошла многолетнюю апробацию, завоевала доверие у тысяч пользователей системы СПАРК.
• Индекс финансового риска (ИФР) анализирует финансовое состояние компании с точки зрения возможного банкротства. ИФР классифицирует юридические лица по трем уровням риска, учитывая 11 коэффициентов, базирующихся на финансовой отчетности компании.
  Если ИФР находится в красной зоне, рекомендуется проявлять осторожность при предоставлении товаров и услуг на условиях отсрочки платежа. Отсутствие ИФР говорит о том, что компания не сдает финансовую отчетность в органы статистики.
• Индекс платежной дисциплины (ИПД) показывает средний фактический срок исполнения компанией финансовых обязательств по различным контрактам. Данные о платежах по счетам поступают в СПАРК на добровольной основе от крупных энергоснабжающих, коммунальных, телекоммуникационных, торговых и иных предприятий. ИПД рассчитывается примерно для 100 000 юридических лиц.

Мониторинг контрагентов

Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента — ликвидация, реорганизация, смена руководителя, адреса, учредителей и т.п. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ, Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и «Вестник государственной регистрации». Мониторинг контрагентов – это эффективный способ обезопасить себя от неприятных неожиданностей в бизнесе.

«1СПАРК Риски» встроен в программы 1С и предоставляет пользователям информацию для принятия обоснованных решений:

• Сделка с недобросовестным поставщиком или неплатежеспособным покупателем может повлечь финансовые потери. Эти риски можно оценить с помощью индексов СПАРК и принять взвешенное решение о целесообразности сделки с контрагентом.
• Система мониторинга событий по данным СПАРКа помогает узнать о планах контрагента по реорганизации, ликвидации раньше, чем эти сообщения появятся в ЕГРЮЛ, и вовремя отреагировать на действия контрагента.
• Бизнес-справка, которую дает система, содержит развернутую информацию о существенных индикаторах деятельности контрагента: выявленные факторы риска, проверки государственными органами, финансовые показатели и др. Бизнес-справка является документом, подтверждающим проявление должной осмотрительности.

Программа должна быть на официальной поддержке.

Для работы сервиса необходим доступ в Интернет.

Получение справок, индексов и событий мониторинга возможно не по всем типам организаций.

источник

«1СПАРК Риски» дает пользователям программ 1С возможность управлять налоговыми рисками и комплексно оценивать благонадежность контрагентов. Сервис предназначен для руководителей предприятий и лиц, принимающих бизнес-решения, бухгалтеров, менеджеров подразделений материального снабжения, менеджеров по продажам, специалистов финансовых служб и др.

Сервис создан на базе авторитетной информационно-аналитической системы «СПАРК-Интерфакс». Крупные компании в нашей стране более 10 лет используют СПАРК для проверки контрагентов, управления кредитными и налоговыми рисками, маркетинга и инвестиционного анализа. Теперь такие инструменты оценки контрагентов становятся доступными для предприятий среднего и малого бизнеса.

• Индикаторы СПАРКа (Индекс должной осмотрительности, Индекс финансового риска, Индекс платежной дисциплины) по всем контрагентам пользователя.
• Постановка на мониторинг всех контрагентов пользователя.

• Все функции «1СПАРК Риски»
• Возможность заказывать неограниченное количество раз заверенные бизнес-справки по 150 контрагентам по выбору пользователя.

Оценка, показывающая вероятность того, что компания является технической, фирмой-однодневкой, брошенным активом. Если показатель в красной зоне, рекомендуется более детально проверить контрагента, если индикатор зеленый – компания имеет все признаки благонадежности.
ИДО учитывает более 40 различных факторов: от признаков «однодневности» до активности в Интернете, участия в госзакупках, наличия патентов, лицензий, судебных споров, задолженности по налогам, залогов и т.д. Модель ИДО прошла многолетнюю апробацию, завоевала доверие у тысяч пользователей системы СПАРК.

анализирует финансовое состояние компании с точки зрения возможного банкротства. ИФР классифицирует юридические лица по трем уровням риска, учитывая 11 коэффициентов, базирующихся на финансовой отчетности компании.
Если ИФР находится в красной зоне, рекомендуется проявлять осторожность при предоставлении товаров и услуг на условиях отсрочки платежа. Отсутствие ИФР говорит о том, что компания не сдает финансовую отчетность в органы статистики.

показывает средний фактический срок исполнения компанией финансовых обязательств по различным контрактам. Данные о платежах по счетам поступают в СПАРК на добровольной основе от крупных энергоснабжающих, коммунальных, телекоммуникационных, торговых и иных предприятий. ИПД рассчитывается примерно для 100 000 юридических лиц.

Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента —
ликвидация, реорганизация, смена руководителя, адреса, учредителей и т.п. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации,
включая ЕГРЮЛ, Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и «Вестник государственной регистрации». Мониторинг контрагентов – это эффективный способ обезопасить себя от неприятных неожиданностей в бизнесе.

Бизнес-справку о компании можно предъявлять в контролирующих органах или в суде как доказательство проявления должной осмотрительности при работе с контрагентом. Справка является юридически значимой, заверена электронной подписью агентства «Интерфакс».

«1СПАРК Риски» встроен в программы 1С и предоставляет пользователям информацию для принятия обоснованных решений

Сделка с недобросовестным поставщиком или неплатежеспособным покупателем может повлечь финансовые потери. Эти риски можно оценить с помощью индексов СПАРК и принять взвешенное решение о целесообразности сделки с контрагентом.

Система мониторинга событий по данным СПАРКа помогает узнать о планах контрагента по реорганизации, ликвидации раньше, чем эти сообщения появятся в ЕГРЮЛ, и вовремя отреагировать на действия контрагента.

Бизнес-справка, которую дает система, содержит развернутую информацию о существенных индикаторах деятельности контрагента: выявленные факторы риска, проверки государственными органами, финансовые показатели и др. Бизнес-справка является документом, подтверждающим проявление должной осмотрительности.

Для использования «1СПАРК Риски» необходимо:

• Индикаторы СПАРКа (Индекс должной осмотрительности, Индекс финансового риска, Индекс платежной дисциплины) по всем контрагентам пользователя.
• Постановка на мониторинг всех контрагентов пользователя.

• Все функции «1СПАРК Риски»
• Возможность заказывать неограниченное количество раз заверенные бизнес-справки по 150 контрагентам по выбору пользователя.

Доступ к информации по компаниям открывается на все время действия лицензии. Если пользователь продлевает доступ на второй год или приобретает ещё одну лицензию «1СПАРК Риски +» в течение действия первой, он получит информацию из СПАРКа уже по 300 компаниям (150 – бонусы от предыдущей лицензии + 150 за продление). Срок действия «1СПАРК Риски +» может продлеваться неограниченное количество раз.

Если пользователь в течение месяца не продлил срок действия «1СПАРК Риски +», все бонусы (накопленное количество компаний, по которым он может посмотреть подробную информацию) у него сгорают.

Справки можно просматривать из программы 1С, а также через личный кабинет на портале 1С:ИТС. Срок хранения полученных справок на портале составляет 3 года.

Индекс должной осмотрительности представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение отражает большую вероятность того, что компания создана не для уставных целей, а в качестве «транзакционной единицы», не имеющей существенных собственных активов и операций, или является «брошенным» активом.

Факторное пространство Индекса должной осмотрительности включает в себя такие параметры, как свежесть последней представленной в органы статистики отчетности компании, наличие массового директора и массового адреса регистрации, учитывает значения некоторых показателей финансовой отчетности компании и их динамику.

Индекс рассчитывается с помощью таких аналитических методов, как модель логистической регрессии, модель классифицирующих и регрессионных деревьев, а также моделей, основанных на гибридных нейро-нечетких сетях.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

Индекс финансового риска представляет собой меру риска несостоятельности компании. Его высокие значения указывают на наличие признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые могут привести к тому, что компания утратит платежеспособность.

Для расчета индекса используются комбинированные финансовые коэффициенты компании, такие как коэффициенты ликвидности, достаточности оборотных средств, автономии и другие. Модель построена с использованием нейросетевого моделирования.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

Индекс платежной дисциплины (Paydex) — это аналитический показатель, отражающий средний фактический срок исполнения компанией своих финансовых обязательств по различным контрактам. Указано значение за 3 последних месяца.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

источник

20 июля стартовали продажи нового сервиса «1CПАРКРиски”. Продукт разработан на основе системы «1CПАРК-Интерфакс». Сервис встроен в программы 1С и предоставляет пользователям информацию для принятия обоснованных решений.

Благодаря сервису, стала доступна возможность комплексной оценки контрагентов для предприятий среднего и малого бизнеса. «1CПАРК Риски» позволяет управлять налоговыми рисками и комплексно оценивать благонадежность контрагентов. Сервис предназначен для руководителей предприятий, бухгалтеров, менеджеров по продажам, специалистов финансовых служб и др.

• Индекс должной осмотрительности (ИДО)– оценка, показывающая вероятность того, что компания является фирмой-однодневкой. Если показатель в красной зоне, рекомендуется более детально проверить контрагента, если индикатор зеленый – компания имеет все признаки благонадежности.
• Индекс финансового риска (ИФР) показываетфинансовое состояние компании с точки зрения возможного банкротства. Индекс классифицирует юридические лица по трем уровням риска, учитывая 11 коэффициентов, базирующихся на финансовой отчетности компании.
• Индекс платежной дисциплины (ИПД) — это аналитический показатель, отражающий средний фактический срок исполнения компанией своих финансовых обязательств по различным контрактам.

Сервис «1CПАРК Риски» позволяет отслеживать такие важные изменения в жизни контрагента, как:ликвидация, реорганизация, смена руководителя, адреса, учредителей и т.п. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1C и в личном кабинете на портале 1C:ИТС. Мониторинг контрагентов – это эффективный способ обезопасить себя от неприятных неожиданностей в бизнесе.

Также в сервисе есть возможность получения заверенной справки с подробной информацией о контрагенте.

Данную бизнес-справку о компании можно предъявлять в контролирующих органах или в суде как доказательство проявления должной осмотрительности при работе с контрагентом. Справка является юридически значимой, заверена электронной подписью агентства «Интерфакс».

Сервис предоставляется только зарегистрированным пользователям программ 1Си является платным для всех клиентов независимо от вида договора 1С:ИТС.

Сервис «1СПАРК Риски» реализован в следующих программах:

• 1С:Бухгалтерия 8 (ред. 3.0) с версии 3.0.43.253
• 1С:Бухгалтерия 8 (ред. 3.0) базовая с версии 3.0.43.253
• 1С:Бухгалтерия 8 (ред. 3.0) КОРП с версии 3.0.43.253
• 1С:Бухгалтерия 8 (ред. 3.0) базовая для 1 с версии 3.0.43.253
• 1С:Управление холдингом 1.2 c версии 1.2.14.5

Тестовый период предоставляется 1 раз всем желающим на 3 календарных дня (включает все возможности 1CПАРК Риски и 5 бизнес-справок)

Стоимость предоставления сервиса «1СПАРК Риски»:

«1CПарк Риски на 12 месяцев»

«1CПарк Риски Плюс на 12 месяцев»

Лицензии на продукты «1CПАРК Риски» не облагаются НДС.

Пользователям сервиса «1С:Предприятие 8 через Интернет» (1cfresh.com) лицензия «1CПАРК Риски» предоставляется бесплатно.

Доступ к информации по компаниям открывается на все время действия лицензии. Если пользователь продлевает доступ на второй год или приобретает ещё одну лицензию «1CПАРК Риски +» в течение действия первой, он получит информацию из СПАРКа уже по 300 компаниям (150 – бонусы от предыдущей лицензии + 150 за продление). Срок действия «1CПАРК Риски +» может продлеваться неограниченное количество раз.

Справки можно просматривать из программы 1C, а также через личный кабинет на портале 1C:ИТС. Срок хранения полученных справок на портале составляет 3 года.

Для того чтобы настроить сервис «1CПАРК Риски» , обращайтесь к специалистам компании 1С:Апрель Софт через форму обращения на сайте.

Данный интернет-сайт носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой. Все права принадлежат ООО «Апрель ИТ Проект».

источник

Как оценить надежность контрагента?

В «1СПАРК Риски» для оценки надежности контрагента представлены три индекса:

• Индекс должной осмотрительности — оценка, показывающая вероятность того, что компания является «фирмой-однодневкой»;
• Индекс финансового риска — оценка вероятности неплатежеспособности компании;
• Индекс платежной дисциплины — показатель, отражающий своевременность оплаты компанией счетов.

Для получения индексов по интересующему контрагенту, достаточно зайти в «Карточку контрагента»:

В поле «1СПАРК Риски» отображаются все три индекса. Если нажать на значение индекса, то откроется его краткое описание:

Чтобы получить значение индексов сразу по всем контрагентам, которые есть в информационной базе, нужно зайти в раздел «Клиенты», далее «Отчеты — Отчеты по клиентам», отчет «Индексы 1СПАРК Риски»:

В результате откроется форма отчёта со списком индексов по всем контрагентам, которые есть в справочнике «Контрагенты»:

Также, для удобства работы со списком, можно выбрать критерии отбора контрагентов, указав их в верхней части формы:

Как ведется мониторинг контрагентов?

Критичные события мониторинга (ликвидация, реорганизация, банкротство) отображаются в отчете «События мониторинга 1СПАРК Риски». Отчет можно получить, если зайти в раздел «Клиенты», далее «Отчеты — Отчеты по клиентам», отчет «События мониторинга 1СПАРК Риски».

Отчет содержит подробное описание событий:

Мониторинг ведется по тем контрагентам, которые записаны в информационную базу и стоят на мониторинге. Проверить список контрагентов, которые поставлены на мониторинг можно в разделе «Клиенты», далее «Сервис», «Контрагенты на мониторинге 1СПАРК Риски». В списке можно поставить контрагентов на мониторинг вручную:

Как получить бизнес-справку по контрагенту?

Получить бизнес-справку можно в программе, если перейти в «Карточку контрагента». Далее, в верхней части формы, нужно нажать на кнопку «1СПАРК Риски» и выбрать пункт «Справки»:

Откроется форма со списком ранее полученных справок по этому контрагенту. В этой форме также можно заказать новую справку, нажав на копку «Запросить справку»:

Подготовка справки может занять некоторое время. Когда справка будет готова, напротив заказанной справки в столбце состояние значение «Готовится» будет изменено на «Получена». Сервис выдает справки в формате PDF.

Также, все полученные справки можно будет просмотреть в личном кабинете на портале «1С:ИТС»:

Для перехода в личный кабинет на портале 1С:ИТС, можно в списке уже полученных справок нажать ссылку «Все справки в личном кабинете на портале «1С:ИТС»:

Как рассчитываются индексы?

Индекс должной осмотрительности

Индекс должной осмотрительности представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение отражает большую вероятность того, что компания создана не для уставных целей, а в качестве «транзакционной единицы», не имеющей существенных собственных активов и операций, или является «брошенным» активом.

Факторное пространство Индекса должной осмотрительности включает в себя такие параметры, как свежесть последней представленной в органы статистики отчетности компании, наличие массового директора и массового адреса регистрации, учитывает значения некоторых показателей финансовой отчетности компании и их динамику.

Индекс рассчитывается с помощью таких аналитических методов, как модель логистической регрессии, модель классифицирующих и регрессионных деревьев, а также моделей, основанных на гибридных нейро-нечетких сетях.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

Индекс финансового риска

Индекс финансового риска представляет собой меру риска несостоятельности компании. Его высокие значения указывают на наличие признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые могут привести к тому, что компания утратит платежеспособность.

Для расчета индекса используются комбинированные финансовые коэффициенты компании, такие как коэффициенты ликвидности, достаточности оборотных средств, автономии и другие. Модель построена с использованием нейросетевого моделирования.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

Индекс платежной дисциплины

Индекс платежной дисциплины (Paydex) — это аналитический показатель, отражающий средний фактический срок исполнения компанией своих финансовых обязательств по различным контрактам. Указано значение за 3 последних месяца.

Значение индекса является скоринговым аналитическим показателем, рассчитываемым на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. За достоверность указанной информации Интерфакс ответственности не несет. Оценка компании может быть автоматически изменена при получении новой и/или дополнительной информации. Данная оценка является мнением Интерфакс и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для покупки, владения или продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.

источник

Будьте в курсе изменений у ваших партнеров и клиентов: сервис каждый день дает информацию о банкротстве, ликвидации, планах по реорганизации, изменении юридического адреса и руководителя.

Сделка с неплатежеспособным покупателем или поставщиком может повлечь финансовые потери. Чтобы принять взвешенное решение о целесообразности сделки с контрагентом, оцените риски с помощью индексов СПАРК и бизнес-справки.

Обезопасьте себя от штрафов налоговой инспекции и отказов в вычете. Справка о контрагенте, которую дает сервис, подписана электронной подписью от «Интерфакс» и является юридически значимым документом для доказательства должной осмотрительности.

Контролируйте дебиторскую задолженность. Проверьте финансовые показатели должников и уделите особое внимание тем, чьи индексы в зоне риска.

Индексы СПАРК показывают, насколько контрагент похож на фирму-однодневку, устойчив ли в финансовом плане и вовремя ли платит по счетам. Если индекс зеленый, – все хорошо. Индекс в красной зоне – проявите осторожность и запросите у контрагента дополнительную информацию!

Экспресс-оценка контрагентов на основе индексов СПАРК

Индексы СПАРК отображаются в карточке каждого контрагента или в специальном отчете

Индекс должной осмотрительности (ИДО) — оценка, показывающая вероятность того, что компания является технической, «фирмой-однодневкой», брошенным активом. Если показатель в красной зоне, рекомендуется более детально проверить контрагента, если индикатор зеленый – компания имеет все признаки благонадежности.ИДО учитывает более 40 различных факторов: от признаков «однодневности» до активности в Интернете, участия в госзакупках, наличия патентов, лицензий, судебных споров, задолженности по налогам, залогов и т.д. Модель ИДО прошла многолетнюю апробацию, завоевала доверие у тысяч пользователей системы СПАРК.

Индекс финансового риска (ИФР) анализирует финансовое состояние компании с точки зрения возможного банкротства. ИФР классифицирует юридические лица по трем уровням риска, учитывая 11 коэффициентов, базирующихся на финансовой отчетности компании. Если ИФР находится в красной зоне, рекомендуется проявлять осторожность при предоставлении товаров и услуг на условиях отсрочки платежа. Отсутствие ИФР говорит о том, что компания не сдает финансовую отчетность в органы статистики.

Индекс платежной дисциплины (ИПД) показывает средний фактический срок исполнения компанией финансовых обязательств по различным контрактам. Данные о платежах по счетам поступают в СПАРК на добровольной основе от крупных энергоснабжающих, коммунальных, телекоммуникационных, торговых и иных предприятий. ИПД рассчитывается примерно для 100 000 юридических лиц.

ИДО – Индекс должной осмотрительности

Если индекс «зеленый» – для проявления должной осмотрительности достаточно собрать минимум документов для установления личности и проверки полномочий лиц, выступающих от имени контрагента:

• копии учредительных и регистрационных документов контрагента (устав, выписка из ЕГРЮЛ, лицензии)

• копии паспортных данных учредителя, руководителя контрагента

• копии распорядительных документов контрагента (приказ о назначении генерального

Если индекс «желтый» или «красный» – это предупреждение, что по сделке с этой

компанией могут возникнуть вопросы в налоговой, что может привести к штрафам и

Если все равно есть желание работать с компанией, попавшей в «красную зону» : нужно

обязательно собрать документы:

• О реальности хозяйственных отношений, т.е. акты выполненных работ, документы на

товар и/или документы о его дальнейшей судьбе, другие свидетельства (например,

транспортные накладные и т.п.)

• О том, как и почему вы выбрали этого контрагента, где нашли контакты и т.п. (факты

личных встреч руководителей, протоколы деловых переговоров, деловая переписка

(в т.ч. электронная) с контрагентом по заключению и исполнению договоров)

• Как вы проверили контрагента (деловая репутация, наличие необходимых ресурсов и

разрешительных документов, платежеспособность, конфликт интересов)

ИФР — Индекс финансового риска

ИФР показывает, насколько бухгалтерская отчетность компании за последний из доступных

финансовых периодов похожа на отчетность, которую сдавали обанкротившиеся компании

Если ИФР «зеленый» — компания финансово устойчива (на момент подачи ею отчетности)

Если ИФР «красный» — есть большой риск невыполнения контрагентом своих обязательств –

не покупайте с авансом и не продавайте в долг

ИПД – Индекс платежной дисциплины

ИПД показывает средневзвешенную просрочку платежей исследуемой компании

Если ИПД «зеленый» — компания платит по своим счетам

Если ИПД «желтый» , а тем более «красный» — компания допускает просрочки платежей –

Если ИПД «красный» — компания допускает просрочку на 90+ дней, есть опасность, что ее

Приоритет индексов – ИПД строится на основе ежемесячных данных о реальных платежах

компаний. ИФР – на основе ежегодной отчетности. Поэтому при наличии в справке ИПД

приоритет отдается ему, т.е. если ИФР «зеленый», а ИПД при этом – «красный», значит

суммарный риск тоже «красный»!

Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента – ликвидации, реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п.

Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ и Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Программа должна быть на официальной поддержке.

Для работы сервиса необходим доступ в Интернет.

источник

29.Мар.2018

• Вы точно уверены в тех контрагентах, с которыми работаете?
• Как именно вы узнаете у контрагентов о произошедших изменениях?
• Какие работы проводятся с целью минимизации налоговых рисков и проявлению «должной осмотрительности»?
• Что произойдет, если своевременно не узнать о важных событиях у контрагентов (которые коснутся и нашего бизнеса), таких как: реорганизация, смена руководства, ликвидация и т.д.?

Ответы на эти и другие возможные вопросы вы сможете получить в данной статье, посвященной сервису 1С «1СПАРК Риски».

29 июня 2016 г. в эфир вышла программа «Налоги», во время которой генеральный директор Службы финансово-экономической информации «Интерфакса» Сергей Яковлев рассказал о старте сервиса «1СПАРК Риски», о проблеме выявления фирм-однодневок (фрагмент записи с 8:53). Запуск данного проекта также прокомментировал начальник Управления регистрации и учета налогоплательщиков ФНС России Виталий Колесников.

Были рассмотрены вопросы о том, как, совершенствуя процессы регистрации предприятий, тем самым не упростить жизнь мошенникам? Как распознать компании-однодневки? Какие ещё существуют способы недобросовестного ведения бизнеса? Какие рычаги влияния появились у налоговой службы, и какова роль в этих процессах добросовестного бизнеса? Об этом рассказал начальник управления регистрации и учета налогоплательщиков ФНС России Виталий Колесников.

Данный сервис в первую очередь необходим для оценки надежности и мониторинга контрагентов в программах 1С, для принятия взвешенных решений о сотрудничестве и минимизации налоговых рисков. А так же поможет избежать сделок с недобросовестным поставщиком или неплатежеспособным покупателем, в зависимости от сферы вашего бизнеса.

Ниже представлена таблица с различными сферами бизнеса, которым сервис «1СПАРК Риски» будет необходим в работе со своими поставщиками и клиентами:

Сервис «1СПАРК Риски» оценивает общую благонадежность контрагентов исходя из трех методов оценки, а именно:

1) Индекс должной осмотрительности (далее по тексту — ИДО) — это оценка, которая показывает вероятность того, что фирма — техническая, «однодневка» или «брошенный актив». Если показатель находится в «красной зоне» — будет рекомендовано более детально проверить контрагента.

Зелёный индикатор означает, что компания обладает всеми признаками благонадежности. ИДО учитывает свыше сорока разных факторов: признаки «однодневности», активность в Интернете, участие в госзакупках, наличие патентов, лицензий, судебных споров, задолженность по налогам, наличие залогов и т.д. Модель ИДО уже по праву заслужила доверие у тысяч пользователей системы СПАРК, поскольку прошла многолетнюю апробацию во многих компаниях.

2) Индекс платежной дисциплины (далее в тексте — ИПД) это средняя величина фактического срока исполнения фирмой своих финансовых обязательств (по различным контрактам).

От таких крупных предприятий, как: коммунальные, энергосберегающие, телекоммуникационные, так же от крупных торговых и иных подобных компаний, данные о платежах по счетам предоставляются в СПАРК добровольно. Данный индекс рассчитывается приблизительно на сто тысяч юридических лиц.

3) Индекс финансового риска (далее по тексту — ИФР) — оценивает финансовое состояние компании с точки зрения потенциального банкротства. ИФР группирует юридические лица по трем уровням риска и учитывает одиннадцать показателей, которые базируются на финансовой отчетности компании.

Когда ИФР находится в «красной зоне» — это зона риска, рекомендуется действовать с осторожностью при предоставлении каких-либо услуг или товаров, особенно при условии отсрочки платежа.

Отсутствие же ИФР в принципе — означает то, что данная компания не подает свою финансовую отчетность в органы статистики.

ИДО: если индекс «зелёный», значит для проявления должной осмотрительности достаточен минимум документов для:

— установления личности и проверки полномочий лиц, выступающих от имени контрагента;

— копии учредительных и регистрационных документов контрагента (устав, выписка из ЕГРЮЛ, лицензии);

— копии паспортных данных учредителя, руководителя контрагента;

— копии распорядительных документов контрагента (приказ о назначении генерального директора, доверенности и т.п.).

Если ИДО в «жёлтой» или «красной» группе – это предупреждение! Которое говорит о том, что при взаимодействии с данной компанией могут возникнуть вопросы со стороны налоговой службы, и что в последствии приведет к дополнительному начислению налогов, а возможно – и штрафам.

Если компания-контрагент, с которой есть необходимость продолжать работу, попала в «красную зону»: обязательно будет необходимо собрать документы: о действительности хозяйственных отношений, т.е. акты проделанных работ, различные товарные накладные и/или документы о дальнейшей судьбе товара, другие свидетельства (например, транспортные накладные и т.п.). Так же документы о том, почему и каким образом был выбран именно этот контрагент, где были найдены контакты (протоколы деловых переговоров, деловая переписка (в т.ч. электронная) с контрагентом по заключению и исполнению договоров, протоколы личных встреч руководителей). Так же информация о том, как проверялся контрагент (необходимые ресурсы и разрешительные документы, платежеспособность, конфликт интересов, деловая репутация).

ИФР показывает, насколько (за последний из доступных финансовых периодов) бухгалтерская отчетность проверяемой компании похожа на отчетность, которую сдавали обанкротившиеся компании.

«Зелёный» индикатор — на момент подачи отчетности компания финансово устойчива.

«Красный» индикатор — есть большой риск невыполнения контрагентом своих обязательств – не покупайте с авансом и не продавайте в долг.

ИПД показывает средневзвешенную просрочку платежей проверяемой компании:

«Зелёный» индикатор — компания платит по своим счетам.

«Жёлтый» — компания допускает просрочки платежей. Рекомендовано лимитировать кредит.

«Красный» — компания допускает просрочку на 90 и более дней, есть опасность, что она будет объявлена банкротом.

ИПД строится на основе ежемесячных данных о реальных платежах компаний.

ИФР – на основе ежегодной отчетности.

При наличии в справке ИПД — приоритет отдается ему! Например, если ИПД – «красный», при том что ИФР «зеленый», значит суммарный риск так же будет «красным».

Сервис «1СПАРК Риски» интегрируется в программу 1С и в дальнейшем предупреждает клиента о важных событиях, произошедших у компаний-контрагентов: на стартовой странице программного продукта 1С, при формировании платежного поручения, в карточке контрагента. При добавлении нового контрагента в базу — сервис сразу покажет по нему экспертную оценку.

Любая деятельность оставляет следы – для ведения бизнеса компания регистрирует сайты, покупает или арендует имущество, судится с должниками. Эти признаки можно отследить и при их наличии сделать вывод о реальности контрагента. Очень важный фактор – это наличие персонала. Он позволяет сделать вывод о том, ведет ли компания деятельность или нет.

Такие признаки, как штатная численность (указанная в статистической отчетности) и наличие вакансий – это косвенные признаки, на основе которых можно сделать вывод о наличии персонала.

При этом все временные сотрудники, т.е. работающие не по трудовому договору, в этой справке не учтены. Наличие вакансий – тоже косвенный признак, показывающий, что компания, по крайней мере, намерена начать какую-либо деятельность.

Если контрагент позиционирует себя как крупный первоисточник товаров и услуг, а не как посредник, то персонал численностью до пяти сотрудников должен как минимум насторожить. Рекомендуется запросить документы, подтверждающие реальную численность персонала: например, штатное расписание, отчеты в пенсионный фонд и т.п.

Заключение компанией Государственных контрактов и договоров, при одновременном отсутствии ее в Реестре недобросовестных поставщиков является прямым подтверждением реальности хозяйственной деятельности, т.к. означает, что контракт не только заключен, но и выполняется. Субсидии из Федерального бюджета предоставляются юридическим лицам, которые занимаются общественно значимой деятельностью.

СПАРК так же получает информацию о платежах от сотни крупных поставщиков энергии, коммунальных, телекоммуникационных, транспортных компаний. Если в отношении интересующего юридического лица есть сведения, что оно платит по счетам другим юридическим лицам, то можно сделать вывод о ведении деятельности. Если компания подтвердила соответствие своей продукции техническом регламентам ЕАЭС (наличие сертификатов и деклараций), значит она выпускает/ экспортирует/ продает продукцию, подлежащую сертификации/обязательному декларированию.

Наличие лицензии позволяет сделать вывод, что компания удовлетворяет лицензионным требованиям – совокупности требований (к имуществу, персоналу, опыту работы), которые установлены положениями о лицензировании конкретных видов деятельности, основаны на соответствующих требованиях законодательства Российской Федерации и направлены на обеспечение достижения целей лицензирования.

Отдельные виды деятельности (например, строительство) регулируются не через лицензирование, а посредством саморегулирующихся организация (СРО). Членство в такой организации означает, что компания прошла процедуры проверки и удовлетворяет требованиям, установленным этой СРО к своим членам.

Наличие сайта – не только признак маркетинговой деятельности, но объяснение, как именно вы нашли контрагента.

В справке отображается использование товарных знаков по договорам, зарегистрированным в Роспатенте. Обычно, такие лицензионные договоры и соглашения означают определенную степень контроля со стороны владельца товарного знака, и, как минимум, первоначальную проверку – в первую очередь для того, чтобы исключить дискредитацию бренда.

Если у компании есть банковские гарантии, можно с большой долей вероятности утверждать, что банки, выдавшие эти гарантии, оценили риски и проверили реальность деятельности.

Факт проверки – подтверждение реальности контрагента со ссылкой на должностное лицо, чтобы компанию начали проверять она должна заявить выполнение какой-либо деятельности.

Если компания сама является залогодателем, то имущество — доступно компании для выполнения хозяйственных операций. Более того — продать его без ведома залогодержателя нельзя.

Несмотря на то, что юридически предмет лизинга, переданный лизингополучателю, является собственностью лизингодателя – имущество фактически находится в пользовании лизингополучателя.

Например: в соответствии с п.1 ст. 2.6.1. КоАП РФ к ответственности за правонарушения в области дорожного движения привлекаются собственники транспортных средств. Штрафы ГИБДД в отношении какой-либо компании означают, что на данное юридическое лицо зарегистрированы транспортные средства, причём эти транспортные средства — эксплуатируются (раз на них нарушают ПДД).

Правоспособность Арбитражных судов включает хозяйственные споры между юридическими лицами. Если даже компания участвует в продолжающихся арбитражных делах (при условии, что они не имеют отношения к банкротству), то можно сделать вывод, что компания, по крайней мере, участвовала в какой-либо хозяйственной деятельности. Тем более, если компания уже выигрывала процессы в роли ответчика по выполнению договорных обязательств. Таким образом, получается, что суд подтвердил реальность выполнения обязательств перед третьими лицами.

Отчет «1СПАРК Риски» предоставляет клиенту развернутую информацию о существенных факторах, связанных с деятельностью контрагента – факторах риска, признаках реальности ведения деятельности, финансовых показателях и т.д. Отчет заверен цифровой подписью.

Отчет поможет оценить, возможно ли доказать, что компания в момент заключения сделки вела финансово-хозяйственную деятельность. Если есть много подтверждающих признаков, нет критических рисков – то контрагент вполне надежен, по крайней мере с точки зрения «Должной осмотрительности».

Кроме того, система мониторинга событий по данным «СПАРК» позволяет узнать о планах контрагента по реорганизации, ликвидации еще до того, как эта информация появится в ЕГРЮЛ, и принять соответствующее решение. Пример такой бизнес-справки:

Сервис «1СПАРК Риски» подключается только через партнеров 1С и только зарегистрированным пользователям. Для использования сервиса пользователю необходимо иметь зарегистрированный программный продукт 1С и иметь подключенную интернет-поддержку в программе 1С. Работа сервиса требует постоянный доступ в интернет.

Существует возможность подключить сервис на тестовый период, но только один раз и сроком на 7 календарных дней.

Сервис «1СПАРК Риски»: включает индикаторы СПАРКа (ИДО, ИФР, ИПД) по всем контрагентам пользователя (постановка на мониторинг всех контрагентов пользователя).
Стоимость: 3 000 руб. в год

Сервис «1СПАРК Риски+»: включает все функции сервиса «1СПАРК Риски» и дополнительно — возможность заказывать неограниченное количество раз заверенные бизнес-справки по 150 контрагентам по выбору пользователя.
Стоимость: 22 500 руб. в год.

источник